La valeur du jour à Paris - Worldline au plus bas historique après sa mise en cause pour transactions " douteuses "

Worldline (-22,27% à 3,568 euros) a rapidement accru ses pertes après l’ouverture après avoir été mis en cause pour le traitement de paiements pour des milliards d’euros de transactions qualifiées de " douteuses, voire frauduleuses " par le réseau de journalisme européen EIC. Le résultat de cette enquête est publié au moment où le spécialiste des paiements traverse déjà une passe difficile. Pierre-Antoine Vacheron a pris le 1er mars la direction générale d’un groupe, qui a multiplié les déconvenues depuis 2023 : sortie du CAC 40, pannes, profit warning...

Réagissant à cette enquête, Worldline a rappelé qu'il évoluait " dans un environnement réglementaire exigeant et en constante évolution, en particulier dans les secteurs HBR (High Business Risk), tels que les casinos en ligne, les plateformes de courtage en ligne ou les services de rencontres pour adultes ".

Signaux d'alerte

Selon l'enquête baptisée " Dirty Payments ", les transactions ont notamment été réalisées pour le compte de casinos illégaux, de groupes pornos controversés, de sites de prostitution et de réseaux de blanchiment présumés. Elles auraient été réalisées sur une période de 10 ans en dépit de signaux d'alerte.

Mediapart évoque notamment l'acquisition en 2020 de son concurrent allemand PayOne, dont " 2 audits étrillent la conformité " une année après l'opération. En 2023, PayOne est sanctionné par la BaFin, le régulateur allemand pour non-respect de ses obligations antifraude et anti-blanchiment. Worldline fait alors le ménage dans ses clients outre-Rhin, ce qui contribue au lourd avertissement d'octobre 2023. La même année, le service de Visa chargé de la lutte contre le blanchiment d'argent a ouvert une enquête contre Worldline.

Dans sa réaction d'aujourd'hui, le spécialiste des paiements a indiqué avoir " renforcé en 2023 son cadre de gestion des risques liés aux commerçants afin d'en assurer la totale conformité aux lois et réglementations ". Il a également rappelé avoir " mené une revue approfondie de son portefeuille HBR — qui représente actuellement environ 1,5 % de ses volumes acquis — et résilié les relations commerciales identifiées comme non conformes à ce cadre renforcé ".

Worldline a souligné que " tous les clients HBR encore actifs dans ce portefeuille font désormais l'objet d'une surveillance renforcée, basée sur des procédures spécifiques ". " Des exigences supplémentaires en matière de contrôles, de vérifications et de documentation ont été introduites afin de garantir une conformité continue aux obligations réglementaires et à nos standards internes renforcés ", a précisé la société française.

source : AOF